探索“知識變現(xiàn)”新路徑，廣東打造知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資新模式

面對中小企業(yè)發(fā)展過程中的融資難題，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資應運而生，探索出一條中小企業(yè)，尤其是科技型中小企業(yè)融資的新路徑，不僅緩解了很多企業(yè)發(fā)展中資金需求的燃眉之急，更推動了企業(yè)重視自主創(chuàng)新發(fā)展。

廣東股權(quán)交易中心（簡稱“廣東股交”）的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資探索從佛山開始，發(fā)揮地方政府扶持中小微企業(yè)政策措施綜合運用平臺的功能作用，在佛山市知識產(chǎn)權(quán)局的指導下，牽頭創(chuàng)新性搭建知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償機制，整合平臺的專業(yè)、政策、機構(gòu)資源，建立高效業(yè)務操作流程，打造出知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的“佛山模式”。

星星之火，可以燎原。經(jīng)過多年成功實踐，目前，廣東省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資已在全省多地鋪開，并創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)估值方式，探索“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押+保險”“知識產(chǎn)權(quán)證券化”等融資新模式，形成知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、保護和運用的生態(tài)鏈。

破解中小企業(yè)融資難題

“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資不僅大大提高了我們的融資效率，也降低了我們的融資成本，對于發(fā)展型的科技企業(yè)來說非常有價值。”海聊科技總經(jīng)理顏志威說。

海聊科技總部位于廣東省佛山市，是一家專注于北斗衛(wèi)星應用研發(fā)與服務的創(chuàng)新型國家高新技術(shù)企業(yè)，經(jīng)過幾年的發(fā)展，目前公司已在體育活動賽事、移動資產(chǎn)管理、應急通信等領(lǐng)域形成了成熟的北斗應用解決方案。隨著北斗衛(wèi)星的全球組網(wǎng)，海聊科技進入了快速發(fā)展階段，對資金的使用效率要求越來越高，除了進行股權(quán)融資，公司還通過廣東股交提供的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的方式獲得200萬元融資，解決了公司發(fā)展中的燃眉之急。事實上，海聊科技只是佛山市通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押獲得融資的一個企業(yè)代表。

在民營企業(yè)發(fā)達的佛山，初創(chuàng)期的中小企業(yè)眾多，其中部分企業(yè)面臨著想要貸款，卻沒有多余固定資產(chǎn)，想要融資，卻找不到合適投資人的融資困境。但與此同時，經(jīng)過多年的發(fā)展，佛山通過專利布局、規(guī)劃和預警分析，儲備了一批高質(zhì)量專利，尤其是將專利融入機械裝備制造產(chǎn)業(yè)規(guī)劃及轉(zhuǎn)型升級全過程，提高了產(chǎn)業(yè)專利信息利用能力，實現(xiàn)了機械裝備產(chǎn)業(yè)專利量質(zhì)齊升。設立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償資金、加快推進知識產(chǎn)權(quán)與金融的融合，成為了佛山解決企業(yè)融資痛點、打開創(chuàng)新新局面的舉措。

近年來，國家及相關(guān)金融監(jiān)管部門不斷加大力度支持知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，在這樣的背景下，2016年2月，佛山市人民政府辦公室出臺《佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償資金管理試行辦法》，通過知識產(chǎn)權(quán)融資的模式在佛山拉開序幕。

佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償專項資金，由省、市、區(qū)、鎮(zhèn)四級財政資金共同組建風險補償資金池，以“多級聯(lián)動、政府引導、市場運作、風險共擔、循環(huán)使用”為運作原則，鼓勵和支持企業(yè)通過專利、商標、版權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)進行質(zhì)押以獲得金融機構(gòu)貸款資金。

佛山市通過知識產(chǎn)權(quán)融資的方式，探索出一條幫助中小企業(yè)，尤其是科技型中小企業(yè)融資的新路徑，幫助企業(yè)利用知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押實現(xiàn)融資，有效緩解輕資產(chǎn)科技型企業(yè)融資難題。同時，這樣的融資方式可以提高企業(yè)對知識產(chǎn)權(quán)的重視，加大企業(yè)科研投入比例，推動企業(yè)重視自主創(chuàng)新發(fā)展。截至目前，佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償資金池超1.3億元，引入超20家金融機構(gòu)，為超400個企業(yè)項目實現(xiàn)融資近30億元，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記金額超90億元。

打造“佛山模式”

經(jīng)過多年實踐，佛山市的知識產(chǎn)權(quán)融資在幫助大量當?shù)刂行∑髽I(yè)解決融資難題的同時，也逐漸形成了以政策扶持為指引、以導入市場化管理機構(gòu)為特色、以創(chuàng)新競爭機制為手段的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的“佛山模式”，成為廣東省乃至全國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的標桿。

讓專業(yè)的人做專業(yè)的事，佛山市引入廣東股交擔任風險補償資金管理人，制定相關(guān)業(yè)務要求，參與企業(yè)融資盡調(diào)工作，在風險控制的前提下，搭建便捷的業(yè)務操作流程，代表政府部門全面負責日常項目報備和風險補償工作。公開資料顯示，廣東股交是由廣東粵財投資控股有限公司、廣州金融控股集團有限公司、佛山市金融投資控股有限公司等共同出資組建，是廣東省重要的地方金融基礎(chǔ)設施平臺和中小微企業(yè)綜合金融服務平臺，是廣東省重要的證券交易場所，積極發(fā)揮交易、轉(zhuǎn)讓、清算、結(jié)算等功能，為市場參與者提供行情展示、信息披露、投資者開戶、資金存管、證券與資金結(jié)算等各類服務。

作為區(qū)域性股權(quán)市場，廣東股交在開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作時具有得天獨厚的自身優(yōu)勢。其擁有700多家會員機構(gòu)，包括銀行、擔保、評估等金融機構(gòu)，可以推動眾多機構(gòu)圍繞政策提供配套服務，同時，廣東股交共有掛牌展示企業(yè)超2萬家，其中佛山企業(yè)有4000多家，企業(yè)融資需求量大。此外，廣東股交搭建廣東知識產(chǎn)權(quán)投融資服務平臺，提供知識產(chǎn)權(quán)一站式交易、融資、孵化等線上線下服務，構(gòu)建知識產(chǎn)權(quán)全鏈條式服務體系。企業(yè)進入廣東股交實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，除享受風險補償政策扶持外，還能額外享受政府關(guān)于掛牌融資的獎勵，進一步減輕融資負擔。

在具體的工作中，廣東股交創(chuàng)新性地在風險補償機制中融入了“競、快、嚴”三元素，提升知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資成效。其中，“競”是指在選擇合作銀行時，佛山市的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資引入競爭機制，針對銀行提出的杠桿比例、風險補償比例等進行比較，選擇有資金優(yōu)勢的銀行進行合作。同時，根據(jù)銀行業(yè)務量設定政府資金投放量，有效激發(fā)知識產(chǎn)權(quán)金融工作實效。

“快”則是通過建立一套簡便的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償項目報備流程，簡化企業(yè)申報流程。同時，佛山市知識產(chǎn)權(quán)局充分放權(quán)，利用廣東股交市場化運作模式，充分提高項目審批效率。企業(yè)申請知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，三個星期內(nèi)可以走完貸款流程。

“嚴”則體現(xiàn)在風控上，佛山市的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資審批以銀行盡調(diào)為主、廣東股交審核相結(jié)合模式，借助銀行成熟嚴謹?shù)娘L控體系，嚴把企業(yè)貸款審批關(guān)，并由廣東股交到現(xiàn)場對每家企業(yè)經(jīng)營情況、道德風險等進行核查。同時，設定風險補償政策及合作銀行熔斷機制，超過限定風險比例即暫定新項目報備，有效控制資金池風險。

值得一提的是，廣東股交還將知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資渠道拓寬至專利、商標、版權(quán)質(zhì)押融資方向。在2020年5月，廣東宏乾科技股份有限公司以6項軟件著作權(quán)估值720萬元進行了質(zhì)押，后經(jīng)廣東股交利用佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償專項資金進行增信，并成功獲得南海農(nóng)商行500萬元知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款，成為佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償專項資金支持軟件著作權(quán)質(zhì)押融資的第一家“受惠”企業(yè)。2020年底，成功幫助佛山瑞加圖醫(yī)療科技有限公司通過專利、商標和著作權(quán)混合質(zhì)押向銀行爭取貸款1000萬元，實現(xiàn)佛山市首單全類型知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的突破，為更多企業(yè)采取混合質(zhì)押融資提供了示范引領(lǐng)作用。

2020年9月，廣東股交通過佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償政策，助力佛山市首單知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品成功發(fā)行，與證券化項目原始權(quán)益人-廣東耀達融資租賃有限公司就知識產(chǎn)權(quán)風險補償專項資金支持知識產(chǎn)權(quán)證券化項目建立合作關(guān)系，根據(jù)項目發(fā)行金額、期限，由風險補償專項資金對項目中單個企業(yè)的融資金額給予50%的風險補償支持。

全省多點開花

佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的成功實踐，讓廣東股交有了把佛山經(jīng)驗向全省推廣的底氣。除佛山外，廣東股交還陸續(xù)擔任了韶關(guān)市、汕頭市、肇慶市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償資金管理人。廣東股交與廣東省知識產(chǎn)權(quán)部門聯(lián)合推動全省各地市建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償機制，推進全省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)估值方式，探索“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押+保險”“知識產(chǎn)權(quán)證券化”等融資新模式，形成知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、保護和運用的生態(tài)鏈。

2020年3月，廣東股交將知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資“佛山模式”成功復制到韶關(guān)，推動韶關(guān)出臺知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償政策，并承接了風險補償資金管理工作，首批4家合作機構(gòu)，已推動9家韶關(guān)企業(yè)實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記金額近1億元。

2020年11月，肇慶市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償資金管理政策正式發(fā)布，經(jīng)公開遴選確定廣東股交為肇慶市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償資金管理人。目前資金池、資金管理操作流程等相關(guān)機制已建立完成，2家銀行已成為合作機構(gòu)，并在肇慶形成了可操作的知識產(chǎn)權(quán)融資產(chǎn)品。首筆在風險補償資金支持下的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資已成功發(fā)放，同時有多家企業(yè)正與銀行進行對接。

在汕頭，廣東股交協(xié)助制定并出臺《汕頭市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償資金管理辦法》，并于2020年12月16日經(jīng)遴選，成為風險補償資金管理人。目前正推動金融機構(gòu)與風險補償資金建立合作關(guān)系，加速汕頭知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償政策落地實施。

除了在上述多個地級市推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，廣東股交還在逐步在廣東省推進強縣區(qū)工程，強縣區(qū)工程地市合作項目包括韶關(guān)市武江區(qū)知識產(chǎn)權(quán)強縣工程項目、河源市東源縣國家知識產(chǎn)權(quán)強縣工程試點縣（區(qū)）、陽江市江城區(qū)國家知識產(chǎn)權(quán)強縣工程試點區(qū)建設項目等。強縣區(qū)工程圍繞打通知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、運用、保護、管理、服務、金融“全鏈條”，在知識產(chǎn)權(quán)機構(gòu)建設、政策施行、行政保護、轉(zhuǎn)化實施等各個方面取得顯著進步，知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造質(zhì)量、運用效益、保護效能、管理水平和服務能力全面提升，為增強縣區(qū)創(chuàng)新能力和綜合競爭力，營造良好的知識產(chǎn)權(quán)保護環(huán)境和營商環(huán)境，促進縣區(qū)經(jīng)濟加快發(fā)展發(fā)揮了積極作用，知識產(chǎn)權(quán)強縣工程示范縣區(qū)建設取得階段性成效。

在廣州，為提升廣州市節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、運用和保護水平，培育一批具有較高專業(yè)水平的知識產(chǎn)權(quán)管理和服務人才，打造高水平的節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、運用、保護、管理、服務、金融全鏈條，廣東股交推動廣州市支持知識產(chǎn)權(quán)密集型產(chǎn)業(yè)高價值專利培育轉(zhuǎn)化項目落地，該項目圍繞節(jié)能保護產(chǎn)業(yè)開展高價值專利培育與轉(zhuǎn)化工作，在廣州知識產(chǎn)權(quán)密集型產(chǎn)業(yè)中開展企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)托管服務、高價值專利組合培育、產(chǎn)業(yè)專利導航、專利成果轉(zhuǎn)化運用、知識產(chǎn)權(quán)人才培養(yǎng)等任務，推動相關(guān)產(chǎn)業(yè)知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、保護、運用、服務全鏈條整體發(fā)展。

廣東股交在推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作過程中，引導企業(yè)掛牌廣東股交進行規(guī)范輔導，提升企業(yè)綜合實力。同時，廣東股交正與廣東省知識產(chǎn)權(quán)局探索搭建全省線上知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資平臺，通過集聚企業(yè)，吸引了銀行等金融機構(gòu)創(chuàng)設更多融資產(chǎn)品，進一步緩解企業(yè)融資難問題。

廣東股交介紹，4月，廣東股權(quán)交易中心還開始了知識產(chǎn)權(quán)宣傳周系列活動，從19日到26日，在佛山市高明區(qū)開展“知識產(chǎn)權(quán)保護促運用，引導企業(yè)發(fā)展促創(chuàng)新”質(zhì)押融資銀企對接活動，在惠州市開展了中小融平臺知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資銀企對接會暨金融培訓活動，在佛山市開展“知識產(chǎn)權(quán)保護促運用，引導企業(yè)發(fā)展促創(chuàng)新”，在肇慶市高要區(qū)開展裝備制造業(yè)專利導航成果發(fā)布暨知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資銀企對接會，在佛山高新區(qū)開展2021年“4·26”世界知識產(chǎn)權(quán)日活動，在汕頭市開展全省“信易貸”專題宣傳推介活動（汕頭市），在佛山市三水區(qū)開展“知產(chǎn)賦能，助企創(chuàng)新”知識產(chǎn)權(quán)發(fā)掘及應用暨知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償政策解讀專題宣講會。

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